¿Cuándo SÍ y NO invertir en Fondos de Inversión?

Antes de concluir sí o no ¿Sabes realmente que es un fondo de inversión?

Lo básico que “sabemos” es: Un instrumento financiero donde varias personas juntan su dinero para lograr acceder a cierta gamma de activos financiaros y lograr rendimientos… es decir, te juntas con el público para hacer una “vaquita” y poder acceder a mercados financieros.

Ok , eso esta “claro” pero ¿De qué se conforma  este fondo? Si lo analizamos por partes ¿En qué estas invirtiendo directa e indirectamente? EN ACCIONES.  Por ejemplo: Si compras un fondo de inversión que esta enfocado a construcción, y decides entrarle porque la construcción en México o “equis lugar” está destinada a crecer, debes entender que estás comprando las acciones de TODAS las empresas que integran ese fondo.

¿Qué problema hay con esto? Por lo general solo el top 3 de esas Empresas (Acciones) que conforman dicho fondo son las que realmente valen la pena. En ese caso ¿Cuál sería el punto de comprar todo el fondo de “construcción’ vs comprar directamente las acciones de las 3 empresas que SÍ son rentables? Muchos te arrojarán palabras rimbombantes como diversificación o manejo de riesgo sistemático. La verdad es que te venden un paquete estandarizado que al final NO dará los mismos resultados.

Algo que todo mundo debería saber es que los Bancos NO invierten su propio dinero en Fondos de Inversión, los Traders que manejan las inversiones de los bancos jamás compran este tipo de instrumentos financieros, a menos que sea por una orden directa para impulsar en bolsa equis Fondo Propio que van a vender a clientes.

Entonces ¿Por qué nos recomiendan invertir en algo que ellos jamás invierten? Por la comisión que cobran por operarlos, no por el rendimiento que te genera a ti.

En conclusión…

¿Cuándo Sí invertir en Fondos de Inversión?

Cuando aún no tienes mucho capital y quieres experimentar invertir con alzas/ bajas y prepararte para invertir en mejores instrumentos en el futuro.

Consejo:

-Asegúrate de analizar su comportamiento en bolsa y comprarlo en su punto más bajo.

-Es vital un monitoreo constante y salir a tiempo antes de que caiga y pierdas todo.

-Ojo con las comisiones, es muy común escuchar que puedes ganar 15% anual, pero debes restar las comisiones y el riesgo.  Generalmente terminas ganando hasta menos que invertir en CETES.

¿Cuándo No Invertir en Fondos de Inversión?

Cuando ya tienes el capital suficiente para invertir directamente en activos financieros como: acciones y deuda.

Consejo:

-Contrata una Boutique de inversiones, para que tu dinero esté invertido en los mismos instrumentos que el capital propio de la Boutique, así el interés por ganar es REAL, imparcial y con comisiones transparentes desde el inicio.

-Compara comisiones, pero también el tipo de instrumentos y mercados globales en los que pueden operar, esto es básico para poder ganar más y realmente diversificar tu cartera.

-Pregunta qué certificaciones tienen además del registro ante la CNBV.

-Infórmate que tan cerca trabaja el Asesor que te lleva tu cuenta con el Trader que opera en Bolsa, esto NADIE lo pregunta y debería ser regla.

Siempre infórmate, compara y toma el control de tú patrimonio. #FinancialWellness #WealthManagement #PrivateCapital