Conoce el modelo Family Office y por qué DEBES usarlo ya.

El 80% de las herencias no sobreviven la segunda generación. Sólo 2 de cada 10 familias cuentan con un plan de sucesión organizado. Las grandes fortunas saben administrar su riqueza… y la administran muy bien! Por eso parece ser que los ricos se hacen cada vez mas ricos. ¿No es así? En Private Capital, te damos la oportunidad de manejarte como un gran inversionista, conoce el modelo de gestión Family Office.

El modelo nace por familias con patrimonios mayores a 500 millones de USD, como los Rockefeller, Walton (Walmart) o Gates (Microsoft). Sabemos que estos son socios mayoritarios de enormes empresas que cotizan en bolsa, pero si hablamos específicamente del Patrimonio Personal de cada uno, es decir: sus propiedades, arte, joyas, inversiones, estrategia fiscal y hasta filantropía ¿Quién las maneja? 

Es ahí donde nace la necesidad de un “Family Office”, es decir… Una “empresa”,”despacho” o “equipo” dedicado específicamente a proteger, administrar, invertir y crecer este gran patrimonio “personal” o “familiar”. ¿Cómo? Sacándole provecho a cada rubro que conforma un gran fortuna; bienes raíces, colecciones, inversiones bursátiles, optimización fiscal, estructura hereditaria y fundaciones. No es coincidencia que existan tantas fundaciones a nombre de grandes empresarios, no solo es una gran estrategia fiscal, sino que cumple con expectativas sociales y culturales.

Se conforma por Capital Humano altamente calificado y muy bien pagado, se enfocan específicamente al ramo en el que son expertos, por ejemplo: jurídico (tienen su propio equipo de abogados) , expertos en: arte, inmobiliario, joyas, filantropía, estrategia hereditaria e inversiones bursátiles (tienen su propio operador bursátil), entre otras cosas. Los beneficios son muy obvios ya que sacan provecho de este gran patrimonio al máximo, convirtiéndolo en un gran legado que perdurará por generaciones.

Los Family Office tradicionales evolucionaron para ser “Multi-family Office”, simplemente por hacerlos más rentables. Nace por la necesidad de esta gestión de riqueza personalizada para familias que aunque cuenten con un gran patrimonio, no les es rentable solventar un family office tradicional, es decir, su propio: abogado fiscal, asesores: financieros, arte, inmobiliarios, entre otros.. Pagar sueldos de expertos en cada uno de estos temas es muy elevado si quieres que trabajen solo para tí. Con el espíritu de reducir costos, un grupo de asesores puede gestionar y asesorar el patrimonio de 2 o más familias del segmento “Ultra High Net Worth”. En promedio arriba de 100 millones de USD. Los beneficios se asimilan mucho al de un Family Office tradicional o “dedicado”, mientras que los costos se dividen entre 2 o más familias.

Esta tendencia la han adoptado en el mundo y nuestro país, muchos empresarios que requieren ayuda con su Patrimonio en general, principalmente cuando se trata de una estrategia hereditaria exitosa. Es muy común que en “empresas familiares” existan varios “herederos” y no todos tengan la capacidad ya sea profesional o por  tiempo, para continuar con el Legado Familiar.

Cuando un Patrimonio comienza a  crecer,  es básico contar con ayuda de expertos en cada tema para exponenciar la riqueza y mantenerla por generaciones.

Gracias a la tecnología, muchos de los aspectos de análisis, control, y administración se han logrado delegar a plataformas tecnológicas para reducir aún más los costos de administración de las pequeñas fortunas. Los Multi-Family office lograron pulverizar aún más sus gastos para esta gestión de patrimonio, con el uso de plataformas, creando un “Virtual Family Office”. Donde los clientes auto-gestionan su patrimonio mediante plataformas diseñadas para facilitar la administración de una variedad de activos. Es tal la eficiencia, que un despacho de asesores puede dar servicio a 100 o más familias con el modelo VFO (virtual family office) Los costos de este servicio han bajado considerablemente, abriendo las puertas para que  patrimonios más pequeños cuenten con un control sofisticado de su fortuna.

* Monitoreo de valuación, ubicación, mantenimiento de activos ( Autos, Aviones, Lanchas, Yates, Propiedades)

* Repositorio documental virtual de documentos clave como: Pólizas de Vida, Secuestro, testamentos, escrituras, fideicomisos.

* Valuación y consolidación de múltiples cuentas de inversión en cualquier ubicación mundial.

* Guía y educación para sucesión de herederos. ¿Dónde está “x“ casa, quién la administra, Dónde quedó la póliza “x”, cuánto vale, qué cuentas hay, dónde están y quién las atiende?

Si hay algo que hemos aprendido hoy, es que la tecnología llegó para quedarse, es una herramienta básica en nuestras vidas y el apoyo de ésta nos ahorra tiempo y una mejor gestión de nuestro Legado.

Toma el control de tu Patrimonio.