¿Bancos Suizos = Paraíso Fiscal? La verdadera razón del éxito detrás de estos…

Alguna vez te has preguntado ¿Por qué la gente con mayor poder adquisitivo en el mundo tiene su dinero en Suiza?

Si tu respuesta es por ser un “paraíso fiscal” estas equivocado…

Hemos notado que hay mucha desinformación acerca de la forma de operar de los Bancos Suizos, además de varios mitos alrededor del tema, si bien para tener una cuenta de inversión en este país, necesitas empezar con 1 millón de USD, lejos de ser un “paraíso fiscal” la clave del éxito de estos es: Servicio enfocado al cliente sin conflictos de interés.

Por cierto…desmintiendo otro mito, no tienes que volar a Suiza para abrir una cuenta de inversión con maletas de dinero, esto debe ser bancarizado y lo puedes hacer desde México sin problema.

Hablando de algunos beneficios:

• Exención de impuestos al heredar (al igual que México) y a diferencia de cuentas en USA donde el impuesto es de 40% (Estate Tax).
• Mejor rendimiento en instrumentos financieros vs otros países (esto se puede lograr en México también).
• Portafolios de Inversión centrados al cliente, nunca estandarizados a diferencia de Bancos en México.
• Una economía y cultura que se ha dedicado a la banca privada por cientos de años… ¡Algo deben saber!

Además de estos beneficios, cuando hablamos de “Servicio” como principal diferenciador, nos referimos no solo a la atención, sino a la forma de operar las carteras de sus clientes en conjunto con Asset Managers Privados. La clave de esta figura lo dice su nombre: es Privado. Privado significa: una política de inversión a la medida, ágil, innovadora y centrada al cliente. Garantiza elección de activos con independencia de los bancos, mediante arquitectura abierta de productos.

Esta forma de operar lleva muchos años y es parte del gran éxito que tienen, ya que evita conflictos de interés de ambas partes, se busca el bien común del cliente. Mientras gane el cliente, también gana el banco y el Asset Manager, así de simple.

Este es exactamente el modelo de servicio que tenemos en Private Capital: El modelo Suizo. Lo “tropicalizamos” con bancos en México, USA y Suiza. Para entender mejor la figura de lo que hace un Asset Manager como Private Capital, en conjunto con el banco, visita la pagina de nuestro socio comercial en Suiza el Banco UBP.

https://www.ubp.com/en/independent-asset-managers/our-relationship-model

NO TODOS SON TAN INNOVADORES Y TRANSPARENTES…

Desafortunadamente no todos los bancos deciden adoptar este modelo donde ganan todos. Muchos deciden aferrarse al modelo donde el banco gana a costa del cliente.

En México este modelo existe y es avalado por la CNBV desde hace muchos años. Lamentablemente, solo unos cuantos bancos mexicanos han adoptado este modelo. Hemos VISTO muchas situaciones donde los banqueros difunden “miedo” a sus clientes como un último esfuerzo para no perderlos.  Buscan evitar que sus clientes contraten a un Asset Manager Privado por el simple hecho de que perderán sus comisiones de los activos financieros que te venden. Claramente no buscamos generalizar y muchas veces no depende del banco, sino del banquero que te atiende y peor aún la falta de cultura financiera donde la gente ni siquiera sabe que existe esta opción para manejar su patrimonio.

Nuestra razón de ser, es precisamente por este conflicto de interés que existe entre las recomendaciones de inversión de muchos banqueros hacia sus clientes, además de la inexperiencia para recomendar ciertos instrumentos financieros. Este punto de vista es desde la perspectiva de varios Traders (operador bursátil) que han contado con “servicio de banca privada del propio banco donde trabajan o trabajaron” y se han dado cuenta que las recomendaciones de inversión que ofrecen, no tienen nada que ver con las miles de opciones de inversión con mejores beneficios que existen en los mercados financieros.

No te conformes, asesórate bien y siempre compara…Toma el control de tú patrimonio.

#FinancialWellness #WealthManagement #PrivateCapital