¿Cómo puedo invertir mi dinero?
Existen varias opciones de acuerdo al monto que buscas, tu personalidad y la tolerancia al riesgo. La forma mas común es mediante tu banco, sin embargo, no garantiza una recomendación adecuada ya que pueden tener su propia agenda. Muchos recurren a la compra fondos de inversión, que son medios masivos los cuales raramente cumplen nuestras expectativas.
Al seleccionar a Private Capital las recomendaciones siempre serán personalizadas y sin conflictos de interés, si ganas tu ganamos nosotros.
¿Qué es un asesor en inversiones o Asset Manager?
Es la persona que cuida de tu patrimonio como propio, tu contacto con el operador bursátil quien invierte tu dinero directamente. El Asset Manager/Asesor Patrimonial / Asesor de Inversiones, es quien desarrolla un perfil de inversión en base a tus necesidades financieras y trabaja un portafolio de inversiones en conjunto con el operador bursátil.
En Private Capital, nuestros asesores tienen contacto DIRECTO con los operadores bursátiles a diferencia de otros.
¿Cómo es que un Asesor Independiente puede legalmente invertir mi dinero?
La figura está detallada en la Ley del Mercado de Valores en los artículos 225, 226 y 227 y a partir del 2015 derivado de la Reforma Financiera son observados por la CNBV. La figura está diseñada para permitir a individuos y pequeños inversionistas acceso a una gestión de inversiones sofisticada, calificada y sobre todo sin conflicto de intereses.
¿Corro algún riesgo al contratar Private Capital ?
Ninguno adicional a los inherentes del mercado, el dinero NUNCA sale de tu cuenta y como asesor independiente no contamos con autorización para hacer retiros de la cuenta. En este sentido, siempre estarás protegido por la institución bancaria y la propia CNBV además del contrato en el que se compromete Private Capital contigo.
¿Las inversiones sugeridas por Private Capital tienen un mayor riesgo?
No, al contrario, todas siguen un estricto criterio de selección en cuanto a la solidez del emisor. Tienden a ser menos riesgosas ya que el Asesor tiene mejor conocimiento de ti, tu personalidad, perfil y metas, así que solo invierte en instrumentos acordes a tu perfil y no en productos estandarizados.
¿Mi patrimonio está seguro?
Si, el patrimonio está seguro porque el Asesor se guía por criterios de selección de activos con altas calificaciones únicamente, sin que sea relevante la institución financiera que los ofrezca ya que solo fungen como intermediarios y lo importante son los instrumentos que integren el portafolio.
¿Por qué tengo que recurrir a un Asesor externo si ya tengo uno en mi banco?
Tu asesor bancario o banquero patrimonial/privado son “vendedores” del banco y no siempre recomiendan lo que tú necesitas. Ellos tienen metas de captación y metas de ventas para ciertos instrumentos o fondos de inversión, por lo que muchas veces los clientes terminan invirtiendo en fondos no adecuados o incluso en fondos mediocres que cobran altas comisiones.
¿Por qué tendría que pagar por un servicio que ya me brinda la Casa de Bolsa?
- Acceso a un mayor rendimiento derivado de mejores negociaciones con las casas de bolsa sobre los precios de los instrumentos que existen.
- Acceso a un universo mas grande de Instrumentos financieros, ya que podemos operar con múltiples casas de bolsa en búsqueda de mejores activos para tu portafolio.
- Selección de activos con metodologías que han comprobado su consistencia y éxito en el tiempo.
En el caso de ser una persona física con actividad empresarial o persona moral, podrás hacer deducibles nuestros honorarios; las comisiones de los fondos de inversión no son deducibles.
¿En qué me beneficia contratar los servicios de un Asesor?
Mayor seguridad, menores costos, mayor rendimiento y la tranquilidad de saber que un profesional está al pendiente de tu patrimonio.
¿Dónde se administra mi patrimonio?
El dinero permanece depositado en la misma Institución financiera que hasta hoy ha sido de tu confianza o cualquier otra donde se pueda aprovechar una mejor negociación para ti, los instrumentos son los mismos en cualquier institución.
Un asesor puede manejar múltiples cuentas en diferentes instituciones y países, tendrás un solo punto de contacto para todo.
¿Cuánto me cuesta contratar un Asesor?
Entre 0.3% y 1.5% anualizado sobre el saldo promedio mensual de la inversión, igual o menos de lo que actualmente cobra un fondo de inversión con la diferencia que es un portafolio totalmente personalizado.
¿Es un costo contratar los servicios de un Asesor?
No, es una inversión, los honorarios se obtienen de un mayor rendimiento derivado de una gestión más eficiente basada en mejores costos y estrategias de inversión previamente definidas.
¿Qué rendimiento me ofrecen?
El rendimiento objetivo del portafolio se basa en el perfil de inversión y horizonte de inversión de cada cliente, buscando el mayor rendimiento posible dentro de su propio rango.
¿Qué ventajas puedo tener en un portafolio sugerido por Private Capital vs un fondo de inversión?
- Los costos son menores y ese ahorro se traduce en rendimiento
- Tradicionalmente los clientes se adecuan al perfil de los fondos (no hay flexibilidad), con nosotros el portafolio se adecua a ti: totalmente personalizado
- Aplicamos modelos cuantitativos y algoritmos con inteligencia artificial para estar un paso adelante.
¿Quién toma las decisiones sobre mi inversión?
Tu Asesor en conjunto con el Trader quien es el experto en invertir, en base a criterios y parámetros previamente establecidos en tu contrato, esto con el objetivo de una mayor agilidad y eficiencia en la toma de decisiones. Se busca aprovechar oportunidades y la volatilidad en el momento preciso.
¿El Asesor me informará de las operaciones que realice?
La información oficial está plasmada en el estado de cuenta que recibes mensualmente de tu Banco, sin embargo, nosotros enviamos reportes adicionales para que estés informado en todo momento.
¿Es seguro invertir en bitcoins o criptomonedas?
Te ofrecemos la opción de invertir en este medio digital. Aunque es una tecnología disruptiva con mucho potencial, en la actualidad no lo recomendamos como un instrumento viable de inversión.
¿Cómo invertir mi dinero en el extranjero?
Private Capital te ofrece la oportunidad de abrir cuentas e invertir físicamente fuera del país.
¿Porque invertir en USA o Suiza?
Para diversificar y mitigar efectivamente el riesgo país, en caso de una devaluación o choques económicos particulares de una región.