¿Quién es la persona que realmente invierte mi dinero?

Es muy fácil confundir la función de un Ejecutivo de Cuenta/Asesor Financiero, lo principal que debes saber es que la persona que invierte tu dinero en bolsa es un Trader u Operador Bursátil y la función de tu Asesor es:  ser el contacto directo entre tú y el Trader para tomar decisiones de inversión.  Esta es la razón por la que se hacen perfiles y portafolios de inversión de cada cliente y en base a esto cada Trader sabe los límites a seguir para cada cuenta.

Un Trader cuenta con experiencia real en mercados financieros, invierte diariamente no solo dinero de personas sino de grandes empresas y del mismo banco. Las cantidades de dinero que mueven son muy grandes y deben tomar decisiones en cuestión de segundos debido a la volatilidad de los mercados.

En México existen pocos Traders certificados que deben contar con la figura de certificación No 4 o 5 por parte de la Asociación Mexicana de Intermediarios Bursátiles (AMIB) la cual no cualquiera tiene.

Otro punto importante para considerar es ¿Cuántas personas hay de por medio entre tú y el Trader para lograr los objetivos de inversión?

En bancos, esta cadena se compone alrededor de 10 personas y es muy difícil una comunicación eficiente, se pierde la sintonía. Una boutique de inversiones busca mantener esa cadena lo mas corta posible para ofrecer mayor agilidad y mejores soluciones.

Al decidir con quien invertir tu dinero, investiga que credenciales tiene el operador bursátil detrás de tu asesor financiero.