No invertir es igual a perder

Al tener tu dinero en chequera pierdes al menos 5% anual, el simple hecho de no invertir tu dinero hace que pierdas capital sin darte cuenta.  Existen muchas opciones de inversión para todos los presupuestos. Una inversión sin riesgo, debe darte un rendimiento mínimo anual de 8% garantizado, si estas invirtiendo en este instrumento, pero no ves reflejado este rendimiento es por la comisión que te están cobrando. Hay confusión cuando te afirman que “no hay cobro de comisiones” y es engañoso, pues te cobran indirectamente al pagarte de menos.  Una boutique de inversiones puede invertir tu dinero desde tu propia cuenta de banco y cobrar una comisión mucho menor, además es deducible de impuestos.

Hay 5 preguntas fundamentales que debes hacerte antes de contratar una boutique de inversiones o asesor independiente:

 

1.-¿Que instrumentos financieros ofrece?

Si la respuesta es únicamente fondos de inversión, te recomendamos buscar alguien con mejor conocimiento y más alternativas para tu inversión.

 

2.- ¿Qué comisión te cobran por invertir tu dinero?

Todos cobramos comisión, a menos que sea un acuerdo que llegues de no comisión por apertura (determinado tiempo), pero esto es un must y varia entre 0.70% hasta 2.00%.

 

3.-¿Quién va a invertir tu dinero?

El ejecutivo de cuenta/Asesor Financiero es la persona encargada de la relación contigo como cliente. No son operadores bursátiles, son un intermediario entre tu y el operador, por esto es importante entender la diferencia y el papel del Asesor y del Operador. Los mejores resultados se dan cuando ambos trabajan muy de cerca para armar portafolios de inversión No estandarizados, es decir, deben ser a la medida de cada cliente. Entre mas grande es una institución, hay mas personas entre el operador y el cliente; se pierde la sintonía. Una boutique de inversiones busca mantener esa cadena lo mas corta posible para ofrecer mejores soluciones.

 

4.-¿Cómo reacciona tu asesor ante cambios económicos con modificaciones en tu portafolio de inversión?

Los cambios económicos y la volatilidad son frecuentes en los mercados financieros, la clave es que se efectúen cambios oportunos en tu cartera para tu beneficio.

 

5.- ¿Esta regulado u observado por alguna autoridad?

Con la reforma financiera del 2015, TODOS aquellos que efectúen recomendaciones, gestión, o asesoría en inversiones de cualquier tipo deben obtener un registro especial ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). Puedes consultar el padrón aquí https://pes.cnbv.gob.mx/DetalleEntidad?ArbolId=38875. Si tratas con alguien que no cumpla este requisito, podrías estar tratando con un impostor, o alguien sin experiencia.